Страховки

Туристические страховки

Общие сведения

Mid Office Manager позволяет автоматизировать процесс учета проданных туристических страховок (далее просто страховки).

Вот основные возможности Mid Office Manager:

• Импорт данных с веб-сайтов поставщиков страховок (сейчас поддерживается только Эрго-Русь).
• Автоматическое заполнение большинства полей при ручном создании страховки.
• Автоматическое начисление комиссий и сборов на страховки.
• Включение страховок в финансовые документы.
• Учет страховок с контролем расхода БСО.
• Учет страховок в отчете агента за день.

Прежде чем начинать работу со страховками, надо выполнить дополнительную настройку Mid Office Manager:

1. В окне Mid Office Manager создайте профиль владельца бланков для поставщика услуг страхования.
2. Щелчком кнопки Настройки на панели инструментов откройте одноименное окно.
3. В поле Профиль страховой компании выберите созданный в п.1 профиль поставщика услуг страхования и щелчком ОК закройте окно.
4. В справочнике создайте новый тип бланка для бланков страховой компании.
5. Если планируется автоматически рассчитывать комиссии страховой компании за проданные страховки, создайте договор поставщика между страховой компанией и вашим агентством и создайте в договоре соответствующие правила. В договоре страховая компания должна фигурировать в качестве поставщика.
6. Если планируется автоматически рассчитывать сборы с клиентов за проданные билеты, то в соответствующем клиентском договоре добавьте нужные правила.

Что касается пп. 4 и 5, то создание и редактирование договоров выполняется так же, как и для авиабилетов, но с некоторыми оговорками:

1. В договоре поставщика в качестве владельца бланка (а как правило, и поставщика) должна фигурировать страховая компания.
2. Все правила в договоре должны относиться к объекту «Страховки туристические» в поле «Применимо к».
3. Если в правиле устанавливается сбор, то в соответствующем описании сбора поле «Тип продукта» должно быть либо пустым, либо содержать значение «Страховка туристическая».

Создание страховки вручную

Создать страховку можно вручную с помощью кнопки Создать.

Создание страховки возможно в двух режимах:

1. Создание в новом файле бронирования — В этом случае создается новый заказ, внутри него создается бронирование, в которое и помещается страховка.
2. Создание в текущем файле бронирования — В этом случае заказ должен быть открыт на вкладке «Бронирования» или «Билеты». В последнем случае большинство данных из авиабилета подтягиваются в созданный файл билета страховки (например, свойства «Путешественник», «Агентство» и другие).

В любом из перечисленных случаев Mid Office Manager пытается заполнить практически все поля (кроме поля номер билета), основываясь на данных страховки, которая редактировалась в предыдущем сеансе. Например, если страховка создается в первый раз вручную, то большинство полей будут пустыми. Если заполнить поля и сохранить страховку, то при создании вручную еще одной страховки (в том числе в новом заказе) большинство полей будут автоматически заполнены данными из первой страховки.

Редактирование страховки

Поля внутри маски страховки разбиты по группам:

1. Основные свойства
   • Продукт: — возможно только значение «Страховка туристическая».
   • Бланк: — элемент справочника «Тип бланка» (в списке показаны лишь те бланки, владелец которых не определен, либо совпадает со значением в поле владельца бланков).
   • Статус: — «Продажа» и «Аннулирован». Поле не редактируется — перевод страховки из одного статуса в другой осуществляется с помощью функциональных кнопок, расположенных в нижней части редактора. Статусы имеют ровно тот же смысл, что и в авиабилете.
   • Тип билета: «Свой», «Чужой», «Внешний», «Фиктивный». Обычно, страховка имеет статус Свой. Однако изредка встречаются и другие случаи:
     • Чужой – билеты, оформленные другим агентством, но принятые агентством пользователем к обмену и/или возврату. Билеты этого типа включаются в стандартные отчеты агентства перед поставщиками, но не подвергаются процедурам сток-контроля.
     • Внешний — билеты, оформленные другими агентствами для клиентов агентства-пользователя. Например, чартерные билеты или билеты, перевозчиков, со стоками которых агентство-пользователь самостоятельно не работает. Билеты этого типа не включаются в стандартные отчеты агентства перед поставщиками, и не подвергаются процедурам сток-контроля. Но для них можно создать специальные отчеты, если этого требует бизнес-процесс агентства
     • Фиктивный — этот тип не является билетом. Он применяется в качестве служебного для обеспечения механизма функционирования программы. В работе программы для формирования билета со статусом «Возврат» или «Обмен» обязательно должен существовать исходный билет со статусом «Продажа». Если при импорте данных такой билет не обнаруживается, программа для поддержания структуры данных в бронировании создает фиктивный билет с нужным номером (обычно это происходит, если исходный билет был оформлен до начала использования программы или имел место сбой в ее работе). Чтобы отличить такие билеты от реально существующих, им присваивается тип «Фиктивный». Такие билеты не используются в отчетах и процедурах контроля.
   • Номер билета: — номер страховки.
   • SCN: — номер бланка. Поле активно только в случае если тип бланка не выбран, либо бланк имеет категорию «Типографский номер»
   • Дата операции: — дата и время выписки страховки.
2. Привязка к агентству
   • Владелец
   • Поставщик — как правило, поставщик и владелец бланков совпадают.
   • Агентство
   • Субагентство — как правило, агентство и субагентство совпадают.
   • Точка продаж
   • Агент
3. Контроль
   • Проверен — этот флажок сигнализирует о том, что страховка проверена агентом, все данные в ней верны и она готова к включению в финансовые документы и отчеты. При наличии этого флажка пересчет правил для всего заказа такую страховку не затронет, кроме того даже если в ней есть ошибки, то это не помешает созданию отчета.
   • Правила применены — этот флажок сигнализирует, что к этой страховке уже были один раз применены правила и при дальнейших сохранениях заказа правила применяться к этой страховке не будут. Для повторного применения правил нужно либо снять этот флажок, либо щелкнуть кнопку «Применить правила к этому бронированию».
   • Ошибки — этот флажок сигнализирует, что билет содержит ошибки проверки. Чтобы получить более подробрную информа Если нажать на иконку со стрелкой, расположенную рядом, то появиться окно с деталями ошибок.
4. Параметры страховки
   • Страна — Страна, для выезда в которую оформляется страховка. Поле обязательно к заполнению.
   • Начало действия — Дата начала действия страховки. Поле обязательно к заполнению.
   • Окончание действия — Дата окончания действия страховки. Поле обязательно к заполнению.
5. Привязка к бронированию
   • PNR — PNR бронирования, в котором содержится эта страховка. Если страховка была создан на основе авиабилета, то это поле заполняется. Поле не обязательно к заполнению.
   • Связанный билет — Это авиабилет, на основе которого создана данная страховка. Поле также не обязательно к заполнению.
6. Путешественники
   • Страхователь — Значение выбирается из списка путешественников. Поле обязательно к заполнению.
   • Страхуемые — Значения выбирается из списка путешественников. Надо выбрать хотя бы одного застрахованного.
7. Финансовая информация
   • Покрытие — Сумма страхового покрытия. Поле обязательно к заполнению.
   • Премия — Страховая премия, то есть сумма, которую вы должны отдать поставщику. Поле обязательно к заполнению.
8. Комиссии/сборы (это коллекция комиссий/сборов, начисленных по всем договорам, применимым к этому билету)
   • Тип договора — договор, на основании которого начислен данный сбор/комиссия. Возможные значения: «Договор с клиентом», «Договор с поставщиком», «Субагентский договор».
   • Тип комиссии/сбора — возможные значения: комиссия, сбор или сбор за оплату.
   • Ставка, валюта — сумма, начисленная в результате применения правил, например 1%, 1 евро, 20 руб.
   • Экв сумма — Округленная сумма комиссии/сбора в валюте оплаты.
   • Оплата — данные об оплате поставщику, оплате клиента и информация об отказе от оплаты.
   • Оплата — возможные значения включают оплату поставщику, оплату клиента (оплата основной услуги без сборов), сборов с клиента (только сборы, рассчитывается автоматически на основании таблицы Комиссии/сборы), сбора за оплату (дополнительный сбор за оплату, например, кредитной картой, рассчитывается автоматически на основании таблицы Комиссии/сборы).
   • Форма оплаты — возможные значения: наличные, кредитная карта и т. п.
   • Сумма — сумма начислений.
   • Тип карты — Тип кредитной карты. Поле активно только для форм оплаты.
   • Номер — Номер кредитной карты, либо ВПД (в зависимости от формы оплаты).
   • Код авторизации КК — Код авторизации кредитной карты. Поле активно только для форм оплаты с помощью кредитной карты.
   • Дата — Дата получения денег. Именно по этой дате билеты включаются в отчет агента (и в отчеты перед поставщиком).
   • Агент — Агент принявший деньги; поле важно для правильного включения заказа в отчет агента.

Кроме того, на маске есть большое текстовое поле «Дополнительная информация», в котором можно указать любую полезную информацию о страховке выбранного поставщика страховых услуг. Это справочная информация, которая не включается во многие отчеты, в том числе в отчет агента.

На панели инструментов расположены функциональные кнопки, среди которых, помимо стандартных кнопок («Новый документ», «Открыть», «Редактировать», «Сохранить», «Применить правила», «Удалить») есть и кнопки, уникальные для туристической страховки:

• Аннулировать — аннулирование страховки.
• Отменить аннулирование — восстановление аннулированной страховки.
• Пересчитать ФОП — перерасчет ФОП на основании тарифной информации и рассчитанных сборов.
• Оплатить — оплата страховки.
• Отказаться от оплаты — отказ от оплаты страховки.
• Отменить оплату — отмена оплаты страховки.
• Отменить отказ от оплаты — отмена отказа от оплаты страховки.

Правила вычисления комиссий и сборов

Для вычисления комиссий и сборов используется тот же механизм правил, который применяется для авиабилетов. Общие принципы редактирования правил начисления комиссий и сборов описаны в статье Авиабилеты. Специфика туристических страховок заключается в том, что правилах используются другие условия и действия. В этом разделе рассказывается подробнее об этих правилах.

Список условий:

Свойство	Список условий	Возможные значения	Комментарии
PNR	«заканчивается», «начинается с», «не равно», «равно»	Набор значений, разделенных запятой.
Дата вылета	«вне интервала», «внутри интервала»	Две даты, одна из которых может быть не определена
Дата выписки	«вне интервала», «внутри интервала»	Две даты, одна из которых может быть не определена
Точка продаж	«равно», «не равно»	Одна или несколько точек продаж, выбираемых из списка.
ФОП клиента	«равно», «не равно»	Один или несколько типов ФОП, выбираемых из списка.	Поле определяется из строки с типом оплаты клиента в разделе «Оплата» на маске билета
ФОП поставщика	«равно», «не равно»	Один или несколько типов ФОП, выбираемых из списка.	Поле определяется из строки с типом оплаты поставщику в разделе «Оплата» на маске билета
Электронный билет	«равно», «не равно»	«да» и «нет»

Список действий:

• Уст. ком. — устанавливает комиссию за страховку.
• Уст. сбор — устанавливает сбор за страховку.
• Уст. сбор за оплату — устанавливает сбор за оплату на страховку. К сожалению, даже если у вас одинаковые сборы за оплату по авиабилетам и страховкам, вам придется указать эти сборы два раза: первый - для авиабилета, второй - для страховки.
• Уст. скидку — устанавливает скидку за страховку.

Ссылки по теме

• Импорт страховок «АльфаСтрахование»
• Общие сведения об экспорте и импорте информации в Mid Office Manager